Reducerea se datorează rezultatului negativ înregistrat de Eximbank, care a raportat pierderi de 47,9 milioane lei, în timp ce un an în urmă înregistra un profit de 17,5 milioane lei, notează mold-street.com.

Potrivit Băncii Naționale, în ianuarie-iunie 2018, cel mai mare profit net a fost obținut de Moldova-Agroindbank - 326,2 milioane lei (în ianuarie - iunie 2017 – 312,9 milioane lei), în creștere cu peste 4%.

Pe locul doi se menține Moldindconbank cu un profit de 295 milioane lei (I jumătate a anului 2017 - 248,1 milioane lei), iar pe trei a urcat Mobiasbanca - Groupe Societe Generale cu 146,15 milioane lei, chiar dacă profitul a crescut mai puțin de un milion de lei față de primele șase luni ale anului 2017 (145,3 milioane lei).

Pe locul patru a coborât Victoriabank cu un profit în scădere cu peste 42 milioane lei: de la 157,6 milioane lei la 115,1 milioane lei..

Astfel primele patru bănci au obținut un profit de 883 milioane lei, sau circa 94% din totalul pe sectorul bancar.

Datele BNM denotă că în doar un an cota primelor patru bănci după profit s-a majorat cu 10 puncte procentuale, fapt ce arată elocvent gradul foarte mare de concentrare din sistemul bancar .

În consecință pe seama celorlalte bănci din sistem a revenit ocotă de 6% din profitul generat. Un an în urmă acesta era de circa două ori mai mare.

Astfel în prima jumătate a acestui an spre deosebire de giganții din sistem, băncile mici au înregistrat profituri în stagnare sau în scădere,

Astfel Procreditbank a obținut un profit de 27 milioane lei, de patru ori mai mare ca în prima jumătate a anului trecut (6,8 milioane lei), Energbank a obținut un profit de 24,2 milioane lei (25,7 milioane lei), FinComBank – 20,1 milioane lei (18,4 milioane lei), BCR Chisinau - 15,7 milioane lei (12,8 milioane lei), Comertbank – 9,5 milioane lei (7,8 milioane lei ) și EuroCreditBank – 4,8 milioane lei (3,9 milioane lei).

Evoluțiile din acest ar putea fi explicate și prin costurile semnificative suportate de bănci la trecerea și adaptarea la sistemul Basel III.