Banca Națională, Consiliul Suprem de Securitate și Ministerul Finanțelor cunoșteau despre  tranzacțiile dubioase de la aceste trei instituții, -  este concluzia unei analize a raportului companiei internaționale de audit și investigație Kroll, efectuată de Centrul Analitic Independent ”Expert Grup”.

Potrivit celor de la ”Expert Grup”, criza de la cele trei bănci s-a produs în urma reacției întârziate și anemice a BNM, sporirii artificiale a capacității de creditare ale Băncii de Economii, Băncii Sociale și Unibank și, nu în ultimul rând, a administrării  defectuoase a BEM până la criză.

Pentru a evita asemenea situații pe viitor, autorii raportului recomandă eliminarea oricărei posibilități prin care companiile off-shore să poată interacționa cu băncile comerciale; elaborarea unor mecanisme legale care ar identifica mai eficient acțiunile concertate ale acționarilor; fortificarea independenței Băncii Naționale și efectuarea periodică a auditului extern la BNM.