Potrivit BNM, măsura a fost instituită pe un termen de trei luni pentru a obține un volum mai mare de informații în beneficiul clienților. Analiștii economici sunt de părere că procedura Băncii Naționale este una bună care, totodată, confirmă indirect însă vulnerabilitatea întregului sistem bancar moldovenesc. 

Banca Națională a Moldovei a instituit regim de supraveghere specială la cele trei bănci cu scopul de a obține un volum mai mare de informații, în beneficiul clienților și pentru administrarea mai bună a celor trei bănci, potrivit serviciului de presă al Băncii Naționale.

Pe de altă parte, introducerea supravegherii speciale la cele mai mari trei bănci din Republica Moldova este o confirmare indirectă a faptului că sistemul bancar din Republica Moldova este periclitat și există riscul fie a unui atac raider, fie a devalizării, este de părere analistul economic Roman Chircă.

”Banca Națională fie are informații, și noi nu cunoaștem acest lucru despre anumite acțiuni care se derulează și atenția ar trebui să fie atrasă asupra băncilor la care s-a aplicat administrarea, pe de altă parte arată lipsa unui sistem în care probabilele fraude sunt deconspirate în perioada de inițiere. Este o măsură bună într-un fel. Dă o doză mai mare de siguranță și elimină eventualele riscuri de devalizări sau preluări forțate”, a declarat Roman Chircă.

Dacă administrarea specială înseamnă controlul total al Băncii Naționale în Consiliul de administrație al băncii, - procedură impusă anterior de Banca Națională în cazul BEM, Băncii Sociale și Unibank, - supravegherea specială înseamnă mai degrabă o coordonare și o monitorizare a activității instituției bancare respective, fără drept de a bloca sau interzice anumite decizii. 

Legea Instituțiilor Financiare prevede că BNM poate institui supravegherea specială în cazul în care ”se constată că instituția financiară, proprietarii sau administratorii ei sau angajat în operațiuni riscante sau dubioase, nu au raportat, au raportat cu întârziere sau date eronate privind indicatorii de prudență bancară, nu au respectat măsurile de remediere stabilite de Banca Națională etc.”.

Potrivit serviciului de presă al BNM, măsura de supraveghere specială este aplicată în cele trei bănci începând de joi, 11 iunie.