Documentul a fost elaborat pentru a îmbunătăți cadrul legal aferent supravegherii prudențiale, dar și în urma evoluțiilor pe piețele financiare internaționale care au determinat apariția unor grupuri financiare prestatoare de servicii și produse aferente diferitor sectoare financiare, denumite conglomerate financiare, scrie BizLaw.

Potrivit documentului, conglomeratele înregistrează cele mai mari grupuri financiare, care desfășoară activități intersectoriale, iar prevederile propuse abordează problema riscurilor prudențiale suplimentare, identificate la nivelul unui conglomerat financiar, cu accent pe cerințele referitoare la concentrarea riscurilor, tranzacțiile în interiorul grupului, sistemele de control intern și procedurile de gestionare a riscurilor.

Documentul stabilește atât măsuri de facilitare a supravegherii suplimentare, cât și prevederi aferente cooperării și schimbului de informații între autoritățile competente implicate, care urmează să facă schimb de informații, în mod automat sau la cerere, să se consulte reciproc înainte de a lua decizii importante și să trateze în mod corespunzător cererile de verificare a informațiilor.

Proiectul urmează să creeze baza legală pentru exercitarea supravegherii băncilor, a întreprinderilor de asigurare și a societăților de investiții din perspectiva apartenenței la un grup cu activități inter-sectoriale care formează un conglomerat financiar.

Citiți continuarea pe bizlaw.md.